[天下杂谈] 河南警方严打此类犯罪！

小编整理了四起电信诈骗案件

揭秘电信网络诈骗犯罪中

涉银行卡、电话卡等

“黑灰产”违法犯罪

今年7月7日，郑州市公安局龙子湖分局接到群众举报，称嫌疑人郑某伟等人在辖区利用“GOIP”设备进行电信诈骗活动。接报后，龙子湖分局大有路派出所在相关部门的支持配合下，立即对郑某伟展开调查。经侦查发现，郑某伟和夏某某、卢某、薛某某等人联系密切，且不停在市内变换租赁地点，形迹十分可疑。

8月中旬，办案民警获悉，郑某伟近日携带“GOIP”设备去外地维修，便决定在其返回郑州后将其抓捕。8月26日，郑某伟携带着“GOIP”设备刚一踏上郑州，便被守候多时的民警抓获归案。

经现场讯问，郑某伟对其利用“GOIP”设备进行违法犯罪活动供认不讳，并供述了其同伙夏某某、卢某、薛某某等人。警方顺藤摸瓜，于8月26日当天将其余3名嫌疑人全部抓获归案，并缴获“GOIP”设备3套，作案用的电话卡百余张。

据郑某伟等人供述，他们受雇于同一上线，被安排在不同的地方利用“GOIP”设备参与诈骗犯罪活动，每天获取的报酬为上千元左右。目前，郑某伟等4人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被警方刑拘，案件正在进一步侦办中。

据郑州警方通报，自8月份以来全市共打掉“GOIP”、络漫宝等犯罪窝点9个，查处贩卖手机卡、贩卖个人银行卡，贩卖个人微信账号、架设GOIP设备等各类涉案人员80人，刑事拘留68人，查获GOIP设备7台。

以杨某斌为首的犯罪团伙的8名犯罪嫌疑人落网后，对犯罪事实供认不讳。目前，8名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

近日，为使广大市民清楚认识非法买卖、出租、出借账户的法律责任，加大对买卖账户等违规行为的惩戒力度，安阳市公安局联合银行等单位公布首批673名涉嫌买卖账户、冒名开户相关单位和个人及电信网络新型违法犯罪案件涉案账户。

对673名人员将采取以下四项惩戒措施：

1.违法违规行为记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

2.5年内暂停相关人员名下的所有银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。

3.相关人员在惩戒期内不能在所有银行机构开立银行卡和企业对公账户；不能注册支付宝账户，不能开通微信收发红包和转账功能等等。

4.相关人员名下的所有手机卡被冻结。

《人民币银行结算账户管理办法》第四十五条：“存款人应按照本办法的规定使用银行结算账户办理结算业务。存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用。”

第六十五条：存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：（一）违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。（二）违反本办法规定支取现金。（三）利用开立银行结算账户逃废银行债务。（四）出租、出借银行结算账户。（五）从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。

《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）要求，加大买卖银行账户和支付账户、冒名开户惩戒力度。自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和支付结构应加大审核力度。